Противодействие отмыванию преступных доходов

Проникновение в банковскую систему преступного капитала неизбежно влечет за собой повышение рисков и, прежде всего, кредитного, операционного, стратегического, а также риска, связанного с потерей репутации банка.

Согласно требованиям Российского законодательства и международных обязательств России ОАО «Россельхозбанк» активно участвует в предотвращении и выявлении преступлений, связанных с отмыванием денег, и предпринимает все необходимые меры, позволяющие исключить возможность использования его криминальными кругами для отмывания денежных средств, полученных ими в результате преступной деятельности.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и нормативными документами Банка России в ОАО «Россельхозбанк» выстроена и действует система специального внутреннего контроля, организационные принципы которой основываются на рекомендациях FATF, стандартах Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах.

Наряду с Федеральным законом и рекомендациями Банка России в основе системы лежат разработанные в этих целях правила внутреннего контроля ОАО «Россельхозбанк».

Для эффективного управления рисками и сохранения деловой репутации руководство ОАО «Россельхозбанк» распространило меры по борьбе с отмыванием денег на все структурные подразделения, направления деятельности, банковские продукты и услуги, оказываемые банком.

Непременным условием успеха этой работы является обучение на постоянной основе работников банка с целью получения необходимых навыков противодействия отмыванию «преступных» денег и финансированию терроризма.

В головном офисе банка и его региональных филиалах назначены ответственные сотрудники, отвечающие за противодействие отмыванию преступных доходов.

В банке предпринимаются меры по установлению личности клиентов, тем самым реализуется программа «Знай своего клиента». Устанавливаются и идентифицируются выгодоприобретатели.

Оценивается степень риска отмывания клиентами денежных средств и финансирования терроризма.

Как того требует закон, банк направляет в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения об операциях, подлежащих контролю.

Если одной из сторон, совершающих операции, является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются сведения об участии в экстремистской деятельности, такие операции приостанавливаются.