ГлавнаяСреднему и крупному бизнесуРасчетно-кассовое обслуживание

Расчетно-кассовое обслуживание

АО «Россельхозбанк» предлагает полный спектр расчетно-кассовых услуг для вашего бизнеса

Уважаемые клиенты!

Настоящим АО «Россельхозбанк» (далее – Банк) уведомляет о переходе с 14.11.2016 на следующий порядок зачисления денежных средств на банковские счета, открытые в валюте Российской Федерации юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее – счет):

1. зачисление денежных средств на счет осуществляется при одновременном совпадении номера счета и ИНН/КИО * получателя, указанных в расчетном документе, с соответствующими реквизитами юридического лица, индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой - клиента Банка;

2. в случае несовпадения указанных реквизитов, Банк проводит мероприятия, направленные на уточнение реквизитов получателя, и по результатам проведенных мероприятий, осуществляет зачисление денежных средств на счет или возврат денежных средств банку плательщика не позднее пятого рабочего дня, следующего за днем поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка.

Дополнительно сообщаем, что зачисление денежных средств на счета, открытые в иностранной валюте юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее – счет в иностранной валюте) совершается в прежнем порядке, а именно:

1. зачисление денежных средств на счет в иностранной валюте осуществляется при одновременном совпадении номера счета и наименования получателя, указанных в расчетном документе, с соответствующими реквизитами юридического лица, индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой - клиента Банка;

2. в случае несовпадения указанных реквизитов, Банк проводит мероприятия, направленные на уточнение реквизитов получателя, и по результатам проведенных мероприятий, осуществляет зачисление денежных средств на счет или возврат денежных средств банку плательщика не позднее четырнадцатого рабочего дня, следующего за днем поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка

* Указывается в расчетном документе, в случае если получателем денежных средств является иностранная организация, зарегистрированная в налоговом органе до 24.12.2010.

Уважаемые клиенты!

Информируем Вас о том, что с 21.12.2015 представление в Банк выписки из Единого государственного реестра юридических лиц/Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в целях заключения договора банковского счета (специального банковского счета) не требуется.

Уважаемые клиенты!
С 12.01.2015 АО «Россельхозбанк» переходит на новый порядок по установлению с Клиентами договорных отношений по открытию банковских (специальных банковских) счетов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте и представлению услуг расчетно-кассового обслуживанию.

В целях заключения Договора банковского счета Клиенту необходимо:

  • ознакомиться с Условиями открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк»;
  • присоединится к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» путем оформления и подачи в АО «Россельхозбанк» соответствующей формы Заявления о присоединении к Условиям;
  • одновременно с Заявлением о присоединении к Условиям представить комплект документов, необходимых Банку для идентификации клиента и открытия банковского счета.    

Договорные отношения с Клиентами по открытию специальных банковских счетов (специальный счет должника; специальный банковский счет, открываемый предприятию ЖКХ (в рамках требований Федерального закона от 21.07.2007 № 185-ФЗ «О фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства»); специальный банковский счет для формирования фонда капитального ремонта (в рамках требований Жилищного кодекса Российской Федерации); номинальный банковский счет (для организаций, на которых возлагается исполнение обязанностей опекунов или попечителей)) устанавливаются на основании соответствующего вида Договора банковского счета.

В целях реализации требований главы 16 Жилищного кодекса Российской Федерации, предусматривающих формирование фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, АО «Россельхозбанк» предлагает услугу по открытию и обслуживанию специальных банковских счетов для формирования фонда капитального ремонта собственников помещений в многоквартирном доме.

Для открытия специального банковского счета необходимо представить в ближайший офис АО «Россельхозбанк» документы согласно перечню, протокол решения общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, принятого в соответствии со статьями 44 и 170 Жилищного кодекса Российской Федерации, и подписанный Договор специального банковского счета для формирования фонда капитального ремонта (2 экз.).

Открытие специальных банковских счетов, предназначенных для аккумулирования средств фонда капитального ремонта собственников помещений в многоквартирном доме, осуществляется бесплатно.

С целью реализации требований Федерального закона от 29.12.2012 № 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе» АО «Россельхозбанк» предлагает головным исполнителям и исполнителям услугу по открытию и обслуживанию отдельных счетов для осуществления расчетов в рамках исполнения гособоронзаказа.

В целях заключения Договора банковского сопровождения и обслуживания отдельного счета Клиенту необходимо:

  • ознакомиться с Условиями банковского сопровождения и обслуживания отдельного счета в АО «Россельхозбанк»;
  • присоединится к Условиям банковского сопровождения и обслуживания отдельного счета в АО «Россельхозбанк» путем оформления и подачи в АО «Россельхозбанк» соответствующей формы Заявления о присоединении к Условиям;
  • одновременно с Заявлением о присоединении к Условиям представить документы и сведения, необходимые для открытия счета.

Резервирование Клиенту номера отдельного счета осуществляется на основании заключенного Договора банковского сопровождения и обслуживания отдельного счета до заключения головным исполнителем, исполнителем государственного контракта/контракта.

Открытие отдельного счета Клиенту осуществляется после подписания Дополнительного соглашения к договору банковского сопровождения и обслуживания отдельного счета с указанием информации о государственном контракте, контракте.

Клиенту – исполнителю для открытия отдельного счета дополнительно необходимо представить в АО «Россельхозбанк» контракт.

Условия банковского сопровождения и обслуживания отдельного счета в АО «Россельхозбанк» (PDF, 391 Кб)

Условия банковского сопровождения и обслуживания отдельного счета в АО «Россельхозбанк» (файлы прилагаются). Заявление о присоединении к Условиям (файл прилагается). Дополнительное соглашение к Договору банковского сопровождения и обслуживания отдельного счета (файлы прилагаются).

Действующим Клиентам АО «Россельхозбанк», с которыми заключены Договора о банковском сопровождении и обслуживании отдельного счета до 18.07.2016 по типовой форме, отличной от указанной на сайте АО «Россельхозбанк», необходимо заключить с АО «Россельхозбанк» Соглашение об изменении условий Договора(ов) о банковском сопровождении и обслуживании отдельного счета.

При оформлении распоряжений о переводе денежных средств с отдельного счета необходимо руководствоваться:

Для получения более полной информации об открытии отдельного счета необходимо обратиться за консультацией в ближайшее отделение АО «Россельхозбанк».

Для получения услуги по кассовому обслуживанию по специальным счетам (специальный банковский счет, открываемый предприятию ЖКХ; специальный банковский счет для формирования фонда капитального ремонта; номинальный банковский счет) Клиенту необходимо заключить с Банком Договор кассового обслуживания.

Одновременно с пакетом документов, необходимых для открытия Счета, представляется Согласие Клиента на обработку персональных данных (согласие на обработку персональных данных применяется в случае, если согласие представляется Банку непосредственно физическим лицом, являющимся представителем Клиента (включая работников Клиента))/Поручение Клиента на обработку персональных данных (поручение на обработку персональных данных применяется в случае, если согласие на обработку Банком персональных данных физических лиц, являющихся представителями Клиента (включая работников Клиента), предоставляется указанными физическими лицами Клиенту, а Клиент на основании полученного от указанных физических лиц согласия на обработку Банком их персональных данных дает поручение Банку на обработку персональных данных указанных физических лиц).

При наличии в Банке действующего Счета Клиенту достаточно представить письмо об отсутствии изменений в учредительных и иных документах и сведениях, имеющихся в распоряжении Банка, либо при наличии изменений в документах (сведениях) имеющихся в распоряжении Банка представить в Банк актуальные документы на дату обращения.

В АО «Россельхозбанк» расчетно-кассовое обслуживание полностью ориентировано на оперативное и удобное для клиентов проведение финансовых операций, в связи с чем, непрерывно совершенствуется и развивается система Дистанционного банковского обслуживания.

В целях расширения перечня предоставляемых АО «Россельхозбанк» услуг по расчетно-кассовому обслуживанию с 10 декабря 2014 года Банк предоставляет новую услугу для корпоративных Клиентов по Срочному переводу денежных средств со счета Клиента.

В рамках услуги обеспечивается первоочередная обработка срочного платежа на всех этапах прохождения платежа по расчетной системе АО «Россельхозбанк». Данная услуга предоставляется в рамках Условий проведения в АО «Россельхозбанк» операций по срочному переводу платежей клиентов Банка, являющихся юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Для получения услуги Вам необходимо заполнить Заявление о присоединении к Условиям и передать его в обслуживающее Вас подразделение Банка на бумажном носителе или в электронном виде по системе дистанционного-банковского обслуживания. Услуга предоставляется в соответствии с тарифами Банка (п.1.1.6 раздела 1 «Открытие и ведение счетов» Тарифов АО «Россельхозбанк»)

Для получения услуги по периодическому переводу денежных средств со Счета Клиенту необходимо заключить с Банком соответствующее соглашение к Договору банковского счета.

Тарифы за выполнение АО «Россельхозбанк» функций агента валютного контроля 
Регламент взаимодействия клиентов с АО «Россельхозбанк» при осуществлении операций, подлежащих валютному контролю
Оформление документов в целях валютного контроля
Перечень основных нормативных документов

АО «Россельхозбанк», являясь одним из ведущих банков Российской Федерации, осуществляет в соответствии с действующим валютным законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России валютный контроль по всем видам валютных операций, проводимых резидентами и нерезидентами, в том числе, по внешнеторговым договорам (контрактам) купли-продажи товаров, а также по контрактам, связанным с выполнением работ, оказанием услуг, передачей информации и результатов интеллектуальной деятельности, по кредитным договорам и по договорам займа, а также за валютными операциями, проводимыми резидентами и нерезидентами по неторговым операциям.

Индивидуальный подход опытных специалистов Банка к сопровождению каждой валютной операции позволяет оказывать услуги клиентам Банка на высоком уровне, снижая их возможные риски и расходы.

  • Консультации по вопросам валютного и таможенного законодательства.
  • Консультации в области внешнеэкономической деятельности предприятий и организаций.
  • Помощь при оформлении документов, согласно требованиям валютного законодательства РФ и нормативных актов Банка России.
  • На стадии подготовки внешнеторгового контракта( кредитного договора, договора займа) Вами может быть представлен проект контракта (договора) для получения рекомендаций по составлению документа с учетом требований внешнеэкономической деятельности, валютного законодательства РФ, выбору максимально удобных и надежных финансовых инструментов для использования в конкретной платежной схеме.

1. Накопительные счета открываются учредителю/учредителям при создании юридического лица, которому требование о формировании уставного капитала/паевого фонда (его части) к моменту государственной регистрации установлено законодательными актами.

2. Накопительные счета открываются на 90 календарных дней.

При подаче зарегистрированным юридическим лицом документов на открытие расчетного счета в Банке, срок действия накопительного счета продлевается до дня открытия расчетного счета либо до дня отказа Банка в заключении договора банковского счета в случаях, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

3. Накопительные счета открываются только для аккумулирования средств, поступающих от учредителя/учредителей при создании юридического лица в оплату долей в уставном капитале обществ с ограниченной ответственностью, паевых взносов в паевой фонд производственных кооперативов, сельскохозяйственных производственных и потребительских кооперативов. Расходование средств с накопительных счетов не допускается.

4. Банк может производить списание денежных средств с накопительного счета в случае ошибочного зачисления Банком денежных средств на этот счет.

5. Накопительный счет открывается на основании заявления учредителя/учредителей вновь создаваемого юридического лица (Приложение 2 к Порядку) и распоряжения Банка об открытии счета.

6. Учредитель/учредители создаваемого юридического лица вправе уполномочить на основании доверенности другое лицо (других лиц) на открытие, ведение, закрытие накопительного счета. При этом, в качестве доверителя может выступать как один учредитель, так и несколько.

В Банк представляются нотариально заверенные доверенности.

Сведения о наделении лица/лиц полномочиями на открытие накопительного счета и внесение на него денежных средств могут содержаться в протоколе/решении о создании юридического лица.

Открытие накопительных счетов

7. Для открытия накопительного счета учредителем/учредителями (его/их представителя) представляется заявление об открытии счета (Приложение 2 к Порядку) и документы (оригиналы или их копии, заверенные нотариально), перечень которых приведен в Приложении 1 к Порядку.

8. Заявление об открытии накопительного счета заполняется на бланке Банка (Приложение 2 к Порядку).

Заполнение допускается от руки ручкой черного, синего или фиолетового цвета, на пишущей машинке или с использованием компьютерной техники. Оформление заявления не по форме Банка не допускается.

Строки заявления «Полное наименование», «Краткое наименование» должны быть заполнены в соответствии с учредительными документами создаваемого юридического лица.

Заявление должно быть подписано всеми учредителями создаваемого юридического лица и/или их представителями.

Подписи учредителей – юридических лиц скрепляются печатью(ями) соответствующего(их) юридического(их) лица(лиц) – учредителя(ей).

Заявление принимается только при условии указания в нем полных банковских реквизитов учредителя/представителя, по которым возможно перечисление денежных средств при закрытии Банком счета в одностороннем порядке. При множественности учредителей в заявлении указываются все учредители (их представители), их полные банковские реквизиты.

9. Все документы, представляемые в Банк, содержащие более одного листа, должны быть сшиты, листы пронумерованы. На оборотной стороне последнего листа сшива проставляется надпись о количестве листов, которая заверяется подписями учредителя/учредителей и скрепляется оттиском печати (при наличии).

10. В случае несоответствия представленных документов перечню документов, необходимых для открытия накопительного счета, должностное лицо имеет право вернуть неполный комплект документов с листом замечаний.

11. Оплата юридическими лицами долей/взносов в уставный капитал/паевой фонд создаваемых юридических лиц производится в безналичном порядке.

Физическим лицом внесение денежных средств может производиться как наличными денежными средствами, так и в безналичном порядке.

12. Выписки и корреспонденция по накопительному счету выдаются лицу, указанному в п.6 заявления об открытии накопительного счета.

Закрытие накопительных счетов

Накопительные счета закрываются:

13. По истечении 90 календарных дней с даты открытия счета.

Если в Банк не представлены соответствующие документы для открытия расчетного счета, не позднее следующего рабочего дня по истечении указанного выше срока, Банком в одностороннем порядке осуществляется закрытие накопительного счета.

14. До истечения 90 календарных дней с даты открытия счета закрытие накопительных счетов осуществляется в случаях:

14.1. государственной регистрации юридического лица и открытия расчетного счета в Банке (накопительный счет закрывается Банком в одностороннем порядке);

14.2. отказа Банка в заключении договора банковского счета после регистрации юридического лица по основаниям, предусмотренным п. 5.2 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ (накопительный счет закрывается Банком в одностороннем порядке);

14.3. государственной регистрации юридического лица и открытия расчетного счета в иной кредитной организации; отказа в государственной регистрации юридического лица; отказа учредителей от создания (регистрации) данного юридического лица.

Для закрытия счета в Банк представляется заявление о закрытии накопительного счета (Приложение 3 к Порядку) и документы, предоставляемые в Банк при закрытии накопительного счета, перечень которых приведен в Приложении 4 к Порядку.

Заявление о закрытии накопительного счета должно быть подписано всеми учредителями, указанными в заявлении об открытии накопительного счета (Приложение 2 к Порядку) и/или их представителями.

Денежные средства перечисляются Банком на счет учредителя/представителя/счета учредителей/представителей, по реквизитам, указанным в заявлении об открытии накопительного счета (Приложение 2 к Порядку) или иным реквизитам, указанным в надлежащем письменном уведомлении (п. 4 заявления об открытии накопительного счета).

Сумма уставного капитала/паевого фонда возвращается учредителям – физическим лицам безналичным порядком или наличными денежными средствами каждому учредителю – физическому лицу (в сумме, соответствующей взносу каждого из учредителей), либо представителю.

Учредителям – юридическим лицам сумма уставного капитала/паевого фонда возвращается только в безналичном порядке.