ГлавнаяОперации на финансовых рынкахБрокерское обслуживание
 

Брокерское обслуживание

Перечень клиринговых организаций, с которыми Банк заключил договоры об оказании ему клиринговых услуг:

  • Акционерный Коммерческий Банк «Национальный Клиринговый Центр» (Закрытое акционерное общество)
  • Небанковская кредитная организация закрытое акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий»
  • Закрытое акционерное общество «Санкт-Петербургская Валютная Биржа»

Перечень организаторов торговли, в том числе иностранных, где Банк является участником торгов:

  • Публичное акционерное общество «Московская Биржа ММВБ-РТС»
  • Закрытое акционерное общество «Фондовая биржа ММВБ»
  • Закрытое акционерное общество «Санкт-Петербургская Валютная Биржа»

Клиенты Банка могут совершать операции с ценными бумагами, обращающимися на фондовом рынке Московской Биржи.

Фондовый рынок Московской Биржи – крупнейший фондовый рынок стран СНГ, Восточной и Центральной Европы.

Использование инструментов фондового рынка Московской Биржи предоставляет широкие возможности Клиентам по диверсификации финансовых инвестиций и по построению различных торговых стратегий (консервативные, инвестиционные и спекулятивные).

Доступные финансовые инструменты:

  • акции;
  • корпоративные, муниципальные и субфедеральные облигации;
  • облигации федерального займа;
  • еврооблигации;
  • паи ПИФов;
  • депозитарные расписки;
  • биржевые фонды (ETF).

Время проведения основной сессии торгов: 10.00 – 18.40 МСК

С более подробной информацией о фондовом рынке Московской Биржи можно ознакомиться здесь.

С тарифами на оплату услуг Банка, предоставляемых в рамках брокерского обслуживания на фондовом рынке Московской Биржи, можно ознакомиться здесь.

Клиенты Банка могут совершать операции с контрактами, обращающимися на срочном рынке Московской Биржи.

Срочный рынок Московской Биржи – ведущая площадка по торговле производными финансовыми инструментами в России и странах Восточной Европы.

Инструменты срочного рынка Московской Биржи, в первую очередь, позволяют Клиентам страховать ценовые риски. Кроме этого, срочный рынок Московской Биржи интересен многообразием возможных для реализации на нем торговых стратегий (спекулятивных, арбитражных и опционных).

Доступные финансовые инструменты: 

  • фьючерсные контракты на индексы;
  • фьючерсные контракты на акции;
  • фьючерсные контракты на облигации;
  • фьючерсные контракты на валюту;
  • фьючерсные контракты на процентные ставки;
  • фьючерсные товарные контракты.

С полным списком доступных для торговли срочных контрактов можно ознакомиться здесь.

Время проведения торгов:

10:00 – 18:45 МСК (основная торговая сессия);
19:00 – 23:50 МСК (вечерняя торговая сессия).

Размер гарантийного обеспечения по Клиентским позициям полностью соответствует размеру гарантийного обеспечения, устанавливаемому Московской Биржей (Коэффициент гарантийного обеспечения = 1).

С более подробной информацией о срочном рынке Московской Биржи можно ознакомиться здесь.

С тарифами на оплату услуг Банка, предоставляемых в рамках брокерского обслуживания на срочном рынке Московской Биржи, можно ознакомиться здесь.

Клиенты Банка могут совершать операции с иностранными финансовыми инструментами, обращающимися на внебиржевом рынке.

Данные операции совершаются в интересах Клиента между контрагентами (покупателем и продавцом) без участия биржи. Операции на внебиржевом рынке наиболее подходят инвесторам, которые желают диверсифицировать свои вложения в ценные бумаги, номинированные в иностранных валютах.

Воспользоваться данной услугой могут только клиенты, которые в соответствии с действующим законодательством РФ признаны квалифицированными инвесторами.

Доступные инструменты:

  • российские акции и облигации, обращающиеся на иностранных биржевых площадках;
  • суверенные еврооблигации РФ и иностранных государств;
  • корпоративные еврооблигации российских эмитентов;
  • иностранные ценные бумаги (депозитарные расписки, паи биржевых фондов, акции и облигации нерезидентов).

Инвестиции в еврооблигации могут рассматриваться инвесторами как реальная альтернатива банковским депозитам в иностранной валюте.

Минимальная сумма инвестиций в еврооблигации на внебиржевом рынке составляет 100 тыс. долларов США или эквивалентную сумму в других валютах.

С тарифами на оплату услуг Банка, предоставляемых в рамках брокерского обслуживания на внебиржевом рынке, можно ознакомиться здесь.

Интернет-трейдинг предполагает совершение операций с финансовыми инструментами в режиме реального времени с использованием информационно-торговой системы QUIK (ИТС QUIK), установленной на персональном компьютере, имеющим доступ в сеть Интернет.

Система интернет-трейдинга QUIK позволяет самостоятельно в режиме реального времени совершать сделки с финансовыми инструментами путем выставления заявок напрямую на биржевые площадки, а также управлять собственными денежными средствами и портфелем финансовых инструментов.

Основными преимуществами использования ИТС QUIK для совершения торговых операций с финансовыми инструментами являются:

  • предоставление информации в режиме онлайн:
    • о текущих рыночных ценах финансовых инструментов и других показателях биржевых торгов;
    • о состоянии брокерского счета и счета ДЕПО Клиента;
    • о выставленных заявках и совершенных сделках.
  • возможность подачи поручений онлайн и отслеживание статуса их исполнения;
  • наличие встроенного инструментария для анализа финансовых инструментов;
  • безопасность и надежность ИТС QUIK при использовании средств криптозащиты.

Для самостоятельной оценки возможностей программы и качества связи используемого интернет-соединения рекомендуем воспользоваться бесплатным ознакомительным доступом. Получить бесплатный ознакомительного доступ можно здесь.

С инструкцией по установке и настройке ИТС QUIK можно ознакомиться здесь.

С руководством пользователя ИТС QUIK можно ознакомиться здесь.

Для подключения ИТС QUIK необходимо выбрать данный способ подачи поручений в заявлении о присоединении к Регламенту оказания брокерских услуг и Условий осуществления депозитарной деятельности АО «Россельхозбанк».

За подключение ИТС QUIK, ежемесячное обслуживание ИТС QUIK и предоставление средств криптозащиты (etoken) вознаграждение Банка не взимается.

Конфиденциальность и целостность заявок при передаче по сети Интернет обеспечивается применением сертифицированных уполномоченными органами РФ средств шифрования. Ознакомиться с реквизитами лицензий Банка на деятельность в области защиты информации можно в Разделе «О Банке». С временным регламентом Удостоверяющего центра АО «Россельхозбанк» можно ознакомиться здесь.

Совершение необеспеченных сделок (маржинальная торговля) позволяет Клиенту совершать торговые операции с ликвидными акциями, обращающимися на фондовом рынке Московской Биржи, в объемах, превышающих активы Клиента (денежные средства и/или ценные бумаги).

Необеспеченные сделки дают возможность получить потенциальный дополнительный доход в условиях и роста, и падения фондового рынка. Обеспечением по таким сделкам выступают активы (денежные средства и/или ценные бумаги), находящиеся на брокерском счете и/или счете ДЕПО Клиента.

На растущем рынке Клиент имеет возможность приобрести ценные бумаги в объеме, существенно превышающем объем собственных денежных средств на брокерском счете, используя заемные средства брокера. Как следствие, размер возможной прибыли или убытка (при движении рынка в направлении, противоположном ожиданиям Клиента) увеличивается.

На падающем рынке Клиент может продать ценные бумаги, которых нет на его счете ДЕПО. Если стоимость ценных бумаг впоследствии опустится ниже цены их продажи, Клиент сможет купить ценные бумаги по меньшей цене и получить доход за счет ценовой разницы.

В случае неблагоприятного движения рынка, в результате которого стоимость портфеля Клиента (денежные средства и/или ценные бумаги) стала меньше соответствующего им размера минимальной маржи, Банк осуществляет принудительное закрытие части позиций Клиента.

Перенос необеспеченной позиции осуществляется с помощью специальных сделок РЕПО. За совершение специальных сделок РЕПО Банком взимается комиссионное вознаграждение. С тарифами на оплату услуг Банка, предоставляемых в рамках брокерского обслуживания при совершении необеспеченных сделок, а также с процентными ставками по специальным сделкам РЕПО можно ознакомиться здесь.

Каждый Клиент относится Банком к одной из групп риска. В зависимости от групп риска варьируются ставки рыночного риска по ликвидным ценным бумагам.

Для возможности осуществления необеспеченных сделок необходимо это указать в заявлении об акцепте условий Регламента оказания брокерских услуг и Условий осуществления депозитарной деятельности АО «Россельхозбанк». Кроме этого, совершение необеспеченных сделок возможно только в случае, когда Клиент выбрал способ подачи поручений с использованием ИТС QUIK.

Совершение необеспеченных сделок сопряжено со значительным риском частичной или полной потери инвестированных средств. Ознакомиться с декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, можно в разделе «Тарифы и документы».

Со всеми особенностями совершения необеспеченных сделок в рамках брокерского обслуживания в Банке можно ознакомиться в разделе 4 Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк».

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) - отдельный брокерский счет, на специальных условиях позволяющий физическим лицам воспользоваться налоговой льготой при инвестировании средств на фондовом и срочном рынках.

Максимальная сумма, которую можно зачислить на ИИС, ограничена 400 тыс. руб. в год, требования к минимальной сумме взноса отсутствуют. Налоговая льгота действует при условии, что инвестор не закрывает ИИС в течение 3-х лет с момента открытия.

Инвестор может выбрать два варианта получения налогового вычета: с сумм, первоначально зачисленных на ИИС, или при закрытии ИИС — со всей полученной прибыли. ИИС позволяет освободить инвестиционный доход от налогов или возвращать 13% от внесенной за год на ИИС суммы.

  • Вариант 1. Налоговый вычет с сумм, первоначально зачисленных на ИИС

Ежегодно на сумму взноса предоставляется вычет по НДФЛ, но не более 52 000 рублей в год, что составляет 13% от максимальной суммы взноса в 400 000 рублей.

При досрочном закрытии ИИС полученный вычет подлежит возврату.

Такой налоговый возврат подойдет для инвесторов, имеющих официальный доход, с которого выплачивается НДФЛ. Поэтому инвестор может рассчитывать на возврат средств в размере, не превышающем суммы налога, уплаченного в государственный бюджет РФ.

  • Вариант 2. Освобождение от налога результата инвестирования

Весь полученный доход от инвестирования освобождается от налога.

Вычет по НДФЛ на взносы денежных средств не предоставляется.

Этот вариант налогового вычета подойдет для тех, кто использует высокодоходные торговые стратегии, а также инвесторам, не имеющим официального дохода.

С условиями оказания брокерских услуг с использованием индивидуального инвестиционного счета в Банке можно ознакомиться в Приложении 17 Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк».

С порядком открытия индивидуального инвестиционного счета можно ознакомиться в разделе «Как стать клиентом?» на сайте Банка. Получить индивидуальные консультации можно по тел.: +7 (495) 651-60-91.

Консультационное брокерское обслуживание позволяет Клиентам самостоятельно совершать операции с финансовыми инструментами на основе индивидуальных рекомендаций профессиональных трейдеров и аналитиков.

Данная услуга предназначена Клиентам с небольшим опытом торговли на финансовых рынках, а также Клиентам, не готовым уделять много времени на анализ инвестиционных инструментов и управление собственным портфелем ценных бумаг.

Основные преимущества услуги:

  • предоставление консультаций профессиональных трейдеров и аналитиков с многолетним опытом работы на российском и международном финансовых рынках;
  • выбор инструментов и разработка стратегий инвестирования, исходя из предпочтений Клиента и склонности к риску;
  • предоставление Клиенту персонального брокера;
  • подбор оптимальной структуры инвестиционного портфеля, мониторинг портфеля и выработка предложений по ребалансировке портфеля.

Консультационное брокерское обслуживание Клиентов осуществляется Банком в соответствии с тарифным планом «Консультационный». Клиент вправе выбрать тарифный план «Консультационный» при условии, что размер активов (денежные средства и ценные бумаги) на брокерском счете Клиента более 3 млн. руб. или эквивалентной суммы в других валютах.

С полным текстом условий тарифного плана «Консультационный» можно ознакомиться здесь.

Клиенты Банка могут подавать поручения на совершение сделок купли/продажи финансовых инструментов по телефону.

Данная услуга предназначена Клиентам, совершающим небольшое количество торговых операций и не желающим использовать для торговли ИТС QUIK.

Основные преимущества услуги:

  • отсутствие необходимости установки ИТС QUIK и средств криптозащиты; 
  • возможность выставления заявок и получения информации о статусе/ценах исполнения заявок по телефону; 
  • отсутствие дополнительных комиссий за подачу торговых поручений по телефону.

Основные особенности предоставления услуги:

  • для подачи торговых поручений по телефону при открытии брокерского счета необходимо предоставить заявление об установлении кодового слова, по которому сотрудник Банка будет идентифицировать Клиента при подаче поручений по телефону;
  • торговые поручения, поданные по телефону, должны быть подписаны Клиентом и направлены в Банк в течение месяца с момента подачи поручения;
  • торговые поручения, поданные по телефону, действуют в течение торговой сессии, в которую они были поданы;
  • при приеме поручений по телефону автоматически осуществляется запись телефонных переговоров;
  • прием голосовых торговых поручений осуществляется по телефонам, указанным в Уведомлении о приеме на брокерское обслуживание;
  • прием торговых поручений по телефону осуществляется с 10.00 до 18.40 МСК;
  • прием торговых поручений по телефону осуществляется Банком бесплатно.

Реквизиты для зачисления денежных средств
Платеж со счета открытого в АО «Россельхозбанк», либо со счета открытого в стороннем банке

Получатель (Клиент): указать ФИО (для физ. лиц) или наименование юр. лица (для юр. лиц)

Счет получателя (Брокерский счет): указать № брокерского счета*

Банк получателя: АО «Россельхозбанк»

БИК 044525111

ИНН 7725114488

Корреспондентский счет 30101810200000000111

Назначение платежа: Пополнение Брокерского счета по Соглашению об оказании брокерских услуг № (Указать № Соглашения*) от (Указать дату заключения Соглашения*) НДС не облагается

* реквизиты указаны в уведомлении о приеме на брокерское обслуживание

Как стать клиентом для юридическим лицам

  1. Обратитесь в ближайший офис АО «Россельхозбанк» для заключения брокерского и депозитарного договора:
  2. Для заключения брокерского и депозитарного договора необходимо предоставить:
    • Заявление о приеме на брокерское обслуживание;
    • Анкету клиента;
    • Уведомление о согласии на обработку персональных данных;
    • Доверенность на представителя;
    • В случае подачи заявок с голоса (предоставляется заявление об установлении пароля в запечатанном конверте вместе с актом приема-передачи);
    • Для подачи поручений с использованием торгового терминала Quik необходимо предоставить Заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена электронно-цифровой подписи (e-token);
    • Учредительные документы.
  3. Для заключения депозитарного договора необходимо предоставить:
    • Договор счета депо подписанный в 2 экз. либо Заявление на депозитарное обслуживание по форме присоединения;
    • Анкету депонента;
    • Анкету выгодоприобретателя;
    • Поручение на открытие счета ДЕПО;
    • Поручение о назначении оператора счета;
    • Доверенность на оператора счета депо;
    • Учредительные документы.

    С документами и тарифами можете ознакомиться здесь..

Как стать клиентом для физических лиц

  1. Обратитесь в ближайший офис АО «Россельхозбанк» для заключения брокерского и депозитарного договора:
    • В головном офисе: (495) 651-60-91; e-mail: invest@rshb.ru; адрес г. Москва, Гагаринский пер., д.3 и г. Москва, ул. Садовая-Спасская, д.11/1;
    • В 75-ти региональных филиалах.
  2. Для заключения брокерского и депозитарного договора необходимо предоставить заполненное Заявление об акцепте условий Регламента оказания брокерских услуг (открытия индивидуального инвестиционного счета) и Условий осуществления депозитарной деятельности АО «Россельхозбанк», Анкету Клиента и Доверенность на оператора счета ДЕПО;
  3. Для подачи голосовых поручений необходимо предоставить Заявление об установлении кодового слова;
  4. Для подачи поручений с использованием торгового терминала Quik необходимо предоставить Заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена электронно-цифровой подписи (e-token).
  5. С документами и тарифами можете ознакомиться здесь.