Проверяйте контрагентов – защищайте деньги бизнеса
3 минуты на проверку сэкономят вам миллионы.
Используйте официальные инструменты Банка России, чтобы не попасть на удочку мошенников
Проверяйте контрагентов до перевода денег – это защитит ваш бизнес
Перед отправкой платежа уделите пару минут на проверку получателя. Это поможет избежать сотрудничества с компаниями, которые работают нелегально на финансовом рынке.
Проверяйте бесплатно на официальных ресурсах ЦБ РФ
Список подозрительных компаний
Оценка риска организации по ИНН
Реестр участников финансового рынка
Простое правило: не отправляйте деньги, пока не убедитесь, что контрагент благонадёжный.
Если есть сомнения – отложите платеж и проконсультируйтесь с банком.
Основные признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке
Признак | Что это значит |
|---|---|
Нет лицензии | Компания работает на финансовом рынке без разрешения ЦБ РФ |
Нет в реестрах | Организации нет в списке поднадзорных лиц |
Обещает прибыль «вне рынка» | Ни один легальный бизнес не работает без рисков, фиксированная высокая доходность – признак финансовой пирамиды |
Нет договора, оферты или публичных реквизитов | Легальная компания всегда готова подписать договор и указать свои данные |
У вас есть право отказаться от перевода
При наличии контрагента в списке предупреждений или высоком уровне риска на платформе «Знай своего клиента» вы имеете право приостановить операцию до выяснения обстоятельств:
Не отправляйте деньги
Сообщите в банк
Сохраните переписку
Банк не может отменить уже исполненный перевод – проверяйте заранее.
Полезные ресурсы
Аналитика ЦБ РФ по нелегальным схемам – тренды, способы мошенничества, кейсы: https://cbr.ru/inside/analitics/
Годовые отчёты Банка России (статистика и регуляторная практика): https://cbr.ru/about_br/publ/god/
Безопасность – часть нашего сервиса
РСХБ – системно значимый банк со 100% государственным участием.
Мы не просто переводим деньги, а помогаем вам работать без рисков
Проверка контрагентов – подключите в интернет-банке «Свой бизнес»
Инструменты защиты – памятки по безопасным расчётам и контроль операций в интернет-банке
Информация подготовлена в соответствии с Методическими рекомендациями Банка России от 24.10.2025 № 15-МР. Проверка контрагентов не гарантирует отсутствие рисков, но значительно снижает вероятность вовлечения в нелегальную деятельность. Банк не несет ответственности за решения, принятые клиентом на основе самостоятельной проверки.