Инвестиционный советник
Профессиональное сопровождение инвестиций клиента
Профессиональное сопровождение инвестиций клиента
Сегодня каждый может эффективно управлять своими инвестициями с услугой инвестиционный советник. Инвестиционный советник – финансовый эксперт, который ответит на вопросы с чего начать и что делать именно вам. Индивидуальный подход позволяет сформировать финансовый план таким образом, чтобы поставленные цели были достигнуты в срок, а способы достижения целей были максимально безопасными и комфортными для каждого типа инвестора.
Почему клиенты выбирают услугу Инвестиционный советник
Удобство:
Профессиональная экспертиза:
Экономия вашего времени:
Команда инвестиционных советников
Максим Шульмин
Инвестиционный советник
«Помогу делать первые шаги в инвестициях. Разовью в вас навык правильно и своевременно диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Научу, как поэтапно достигать положительных результатов, которые вдохновят вас ставить не только краткосрочные, но и долгосрочные цели».
Всегда рад начинающим инвесторам. Это большая ценность в моей работе сопровождать вас на первых шагах к инвестированию., а с опытными инвесторами мне всегда интересно реализовывать самые амбициозные их цели и торговые идеи».
С 2010 года сопровождает крупный частный капитал. Окончил Финансовый университет при Правительстве РФ. Квалификация НАУФОР: специалист по управлению ценными бумагами. В своей работе использует краткосрочные сделки, среднесрочные инвестиции.
«Лучшая торговая идея» в начале 2023 года: 25.01.23 покупка Whoosh Holding PAO (WUSH) по 162 рубля за акцию, продажа 14.04.23 по 252 рубля за акцию. Доходность 57%; 15.02.23 покупка Ашинский Метзавод (AMEZ) по 47 рублей за акцию, продажа 22.03.23 по 101.5 рублей за акцию. Доходность 115%.
*10 клиентов выбрали своим инвестиционным советником (на 01.07.2023 г.)
Александр Кириков
Инвестиционный советник
«Очень важно четко и правильно понимать инвестиционный профиль клиента, чтобы инвестиции приносили не только ожидаемый доход, но и удовлетворение от процесса выработки стратегии или выбора торговой идеи. Сохранить доверие клиентов - это большая ответственность, формальный подход – исключен».
С 2004 года сопровождает крупный частный капитал в сегменте HNWI.
Окончил Финансовый университет при Правительстве РФ. Квалификация НАУФОР: специалист по управлению ценными бумагами. Повышение квалификации в ВШЭ по направлению Wealth Management. Профессиональная переподготовка по направлению «Оценка бизнеса». В своей работе использует фундаментальный, новостной и технический анализ.
«Лучшая торговая идея» 2022 года: увеличение доли золота в инвестиционном портфеле в середине года. Доходность 52%; приобретение акций компании Positive Technologies (POSI) в момент дополнительного размещения акций в сентябре 2022 года. Доходность 55%.
*12 клиентов выбрали своим инвестиционным советником (на 01.07.2023 г.)
Преимущества индивидуального инвестиционного счёта
Аудит и конкретные предложения по имеющемуся портфелю
Анализ портфеля на предмет соответствия инвестиционному профилю, целевой доходности, инвестиционному горизонту
Выработка инвестиционных идей и рекомендаций по оптимизации позиций
Формирование корзины с целью накопления денег для осуществления крупной покупки (покупка квартиры, образование детей и т.д.)
Увеличение доходности инвестиционного портфеля за счет реализации тактических идей команды аналитиков и инвестиционных советников
Построение портфеля рантье с регулярным денежным потоком из купонов и дивидендов
Формирование пенсионного капитала с регулярными выплатами для поддержания привычного уровня жизни
Условия подключения
Частые вопросы
Комфортный формат и регулярность коммуникации определяется индивидуально, исходя из потребности инвестора, а также стратегии, выбранной на первом этапе.
Доходность таргерируется, исходя из риск-профиля, краткосрочных и долгосрочных целей инвестора. Как правило, чем длиннее инвестиционный горизонт, тем выше доходность и меньше риск крупных потерь.
Возможны как тактические идеи команды инвестиционных советников и аналитиков Россельхозбанка, реализация которых может занимать от 1 до 6 месяцев, так и стратегическое долгосрочное финансовое планирование с горизонтом до 10 лет.
Инвестиционные советники - это специалисты с большим опытом работы на фондовом рынке и сопровождения портфелей клиентов, в том числе сегмента HNWI.
Консультационные услуги включают анализ рынка и текущей ситуации, выработку инвестиционной стратегии в периоды сильной волатильности рынка и финансовых потрясений, разработку инвестиционных идеи на основании инвестиционного профиля, формирование, контроль, проведение своевременной ребалансировки инвестиционного портфеля для достижения поставленных целей.
Определяется удобный формат взаимодействия и частота коммуникаций. Совместно с инвестиционным советником определяются цели задачи, формируется индивидуальный финансовый план, определяются допустимые риски и комфортные способы реализации плана.
Скачать договор об инвестиционном консультировании АО «Россельхозбанк» (для физических лиц)
Инвестиционный профиль – категория, присваиваемая банком на основании предоставленной клиентом информации о себе и совокупной оценки банка соответствующих ей финансовых операций и инструментов при ожидаемой доходности, допустимом риске и инвестиционном горизонте.
Определяется на основании анкетирования (опросника) при заключении договора на оказании услуги инвестиционного консультирования и дальнейшей проведенной инвестиционным советником оценки в соответствии с «Положением об определении инвестиционного профиля клиента (физического лица) АО «Россельхозбанк»».
В дальнейшем присвоенный при заключении договора инвестиционный профиль может быть пересмотрен по желанию клиента.
Положение об определении инвестиционного профиля клиента (физического лица) АО «Россельхозбанк»
Скачать тизер
Скачать презентацию об услуге инвестиционный советник
Скачать примеры работы инвестиционных советников с клиентом
АО «Россельхозбанк» Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3349 (выдана Банком России 12.08.2015).
Лицензия на осуществление брокерской деятельности (выдана Федеральной службой по финансовым рынкам от 19.05.2005 №077-08455-100000).
27.07.2022 года АО «Россельхозбанк» включен Банком России в единый реестр инвестиционных советников.
Представленные в настоящем документе сведения носят исключительно информационный характер, оценки и мнения выражены с учетом ситуации на дату публикации документа. Настоящий документ не является предложением по покупке либо продаже финансовых инструментов и не должен рассматриваться как рекомендация к действиям.
Представленная информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещания будущей доходности вложений.
Банк не дает гарантий или заверений и не принимает какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, содержащейся в настоящем документе. Стоимость инвестиций может как уменьшаться, так и увеличиваться, и клиент может в конечном счете не получить первоначально инвестированную сумму. АО «Россельхозбанк» не несет ответственности перед клиентом за финансовые потери, являющиеся результатом изменения рыночных котировок, изменения курса валют, дефолта эмитента ценных бумаг и иных рыночных факторов.
Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в документе, могут не соответствовать инвестиционному профилю клиента и его инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции интересам клиента, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей клиента.
Банк не несет ответственности перед Клиентом за убытки, возникшие в результате сделок Клиента, не предоставляет Клиенту гарантии эффективности Услуг по инвестиционному консультированию посредством предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций (ИИР), получения выгод, прибыли или преимуществ, неполучения убытков от использования ИИР, гарантий доходности, гарантий соответствия ИИР целям клиента, за исключением соответствия ИИР инвестиционному профилю клиента. Банк не несет ответственности за неисполнение ИИР по вине клиента или третьих лиц.
Банк не несет ответственности за решения, принятые клиентом в связи или опираясь на ИИР. ИИР не является предложением совершить определенные действия с финансовыми инструментами, не является гарантией доходности или безубыточности.
Клиент должен самостоятельно принимать решение о сделках и несет ответственность за последствия принятых им решений.
Банк не несет ответственности за убытки, понесенные клиентом в результате действий третьих лиц, связанных с неправомерным использованием конфиденциальной информации, в том числе содержания ИИР.
Риск клиента при заключении Договора об инвестиционном консультировании АО «Россельхозбанк» и получении ИИР возможны ситуации, влекущие наступление финансовых потерь и/или потерь от вложений в финансовые инструменты со стороны клиента, а также возможность быть дополнительно подверженным следующим рискам:
операционный риск – риск прямых или косвенных потерь по причине несовершенства или ошибочных внутренних процессов Банка, связанных с предоставлением ИИР, некорректных действий или бездействия работников Банка, назначенных Банком для подготовки, проверки и отправки Клиенту ИИР и/или воздействия внешних событий, сбоев и недостатков информационных, технологических и иных систем, правовом риске, риске информационной безопасности;
нарушение клиентом условий исполнения ИИР. Указанный риск заключается в действиях клиента, приводящих к отступлению от условий, указанных в ИИР, включая совершение клиентом сделок с финансовыми инструментами частично либо за пределами сроков, указанных в ИИР и/или в Договоре.
Клиент должен учитывать возможные риски, сопряженные с осуществлением операций на финансовых рынках. Все основные риски описаны в Приложениях 12.1 -12.4 к Регламенту оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» № 15-Р, с которыми можно ознакомиться на официальном сайте Банка по адресу www.rshb.ru в разделе «Брокерское обслуживание». До совершения сделок с финансовыми инструментами клиентам следует ознакомиться с указанными документами, описывающими основные риски при инвестициях на финансовом рынке.
Банк не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном документе, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Средства, инвестированные в рамках заключенных с Банком соглашений об оказании брокерских услуг и/или соглашений об оказании брокерских услуг не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ.
Всю информацию об условиях предоставления продуктов и услуг Банка, а также о тарифах клиент может получить на официальном сайте Банка по адресу www.rshb.ru, а также в офисах Банка.
Все права на представленную информацию принадлежат АО «Россельхозбанк». Данная информация не может воспроизводиться, передаваться и распространяться без предварительного письменного разрешения АО «Россельхозбанк».
©2023 АO «Россельхозбанк». Все права защищены.