Конверсионные операции и сделки на финансовых рынках

Синтетический депозит – безрисковый срочный депозит с повышенной процентной ставкой, по сравнению со стандартным срочным депозитом с теми же параметрами. Дополнительная доходность образуется за счет арбитражных операций на валютном рынке.

Описание:

• Синтетический депозит – безрисковый инструмент повышения доходности вкладов, при котором, при любом сценарии рынка, Компания не несет потерь от конвертации номинала депозита в другую валюту;
• Компания размещает депозит в Базовой валюте. Банк, для получения повышенной доходности, использует инструменты валютного рынка и предлагает Компании воспользоваться арбитражем в более доходные валюты;
• Все конверсионные операции происходят по внутренним счетам Банка, по счету Компании происходит только списание суммы Депозита ее возврат с начисленными процентами;
• В дату возврата депозита, Банк возвращает Компании сумму номинала в Базовой валюте и начисляет проценты в Базовой валюте по повышенной ставке;
• Ставка по синтетическому депозиту превосходит ставку по стандартному депозиту не на любой горизонт инвестирования. В зависимости от ситуации на валютно-денежном рынке ставка по синтетическому депозиту может быть ниже, чем по стандартному.

Условия:

• Ставка: повышенная, выше ставки по стандартному депозиту
• Валюта депозита: доллары США/евро/рубли РФ
• Сумма депозита: от 100 тыс. долларов США/ 100 тыс. евро / эквивалент $100 тыс. в рублях РФ
• Срок депозита: от 7 дней
• Выплата процентов: в конце срока
• Возврат депозита: в Базовой валюте
• Возврат процентов по повышенной ставке: в Базовой валюте
• Досрочный возврат и пополнение: нет
• Дополнительные комиссии: отсутствуют
• Документация:
  • Генеральное соглашение о порядке проведения структурных депозитных операций
  • Декларация о рисках , связанных с заключением сделки структурный синтетический депозит