Брокерское обслуживание

С 16.02.2021 г. по 18.03.2021 г. включительно или до даты размещения всего объема выпуска, Вы можете купить облигации АО «Россельхозбанк» БО-09-002P, ориентированные на инвесторов – физических лиц, по номинальной стоимости 1000 рублей за одну облигацию.

Облигации БО-09-002P - разумный выбор для консервативного инвестора.

Ставка купона – 5,0% годовых.

Погашение купона – в конце срока обращения.

Срок обращения – 1 год (364 дня).

Подробнее об облигациях БО-09-002P

Параметры размещения РСХБ БО-09-002Р:

https://e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=TwGePPadzk6xLuoYHH3VwQ-B-B

Текущую рыночную стоимость облигаций БО-09-002P можно посмотреть на сайте Московской Биржи: https://www.moex.com/ru/issue.aspx?board=TQCB&code=RU000A102RL1&utm_source=www.moex.com&utm_term=ru000a102rl1

Как купить новый выпуск облигаций?

Заключить договор на брокерское обслуживание возможно:

• через офис Банка, при себе необходимо иметь паспорт;

• через Интернет – банк (доступно для действующих клиентов Банка).

Перевести денежные средства на брокерский счет для покупки облигаций возможно:

• через офис Банка/ Интернет-банк/ мобильный-банк

Подать заявку на покупку облигаций:

• через офис Банка/ мобильное приложение РСХБ-БРОКЕР

Динамика цен предыдущих розничных выпусков облигаций АО «Россельхозбанк».

Облигация – ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на получение номинальной стоимости облигации по окончании срока обращения (сохранность инвестиций) плюс определенный доход.

Облигации бывают дисконтными и купонными. Практически все облигации, присутствующие на российском рынке в настоящее время, в т.ч. облигации АО «Россельхозбанк», являются купонными. Эти ценные бумаги предусматривают право ее владельца на периодическое получение определенного процента от номинальной стоимости (регулярный купонный доход).

В течение всего периода владения (срока обращения) цена облигаций может меняться, но в дату погашения всегда составляет 100% от номинальной стоимости.

В отличие от депозита вложения в облигации не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Для снижения рисков разумно рассматривать для инвестирования облигации высоконадежных эмитентов с кредитными рейтингами на уровне, сравнимом с кредитными рейтингами Российской Федерации.

Размер процентных выплат (купонов) не зависит от текущей рыночной цены облигации и закрепляется в эмиссионных документах каждого выпуска в процентах от номинала, а не от текущей рыночной цены облигации. Например, если ставка купона составляет 9%, номинал облигаций 1000 руб., каждый купонный период длится 182 дня, то в течение года независимо от цены облигации владельцу будет выплачено два купона по (9%*1000 руб.*182/365) = 44,88 руб. - итого 89,76 руб.

В течение последних лет ставка купона по облигациям эмитентов банковского сектора, которая определяет доходность облигаций при удержании в течение всего срока их обращения, как правило, превышала и превышает в настоящее время ставки депозитов этих же банков.

Облигации можно покупать как при их первичном размещении, так и на вторичном рынке, например, на торгах Московской Биржи. При первичном размещении облигации, как правило, можно приобрести по номинальной стоимости. При покупке на вторичном рынке цена приобретения облигаций будет зависеть от сложившейся на данный момент рыночной конъюнктуры и может быть, как выше, так и ниже номинальной стоимости.

Продать все или часть облигаций можно в любой момент без потери полученного купонного дохода, что выгодно отличает облигации от вкладов, при досрочном изъятии которых процентный доход зачастую теряется. Но надо помнить, что цена продажи может отличаться от цены приобретения, как в большую, так и в меньшую сторону, увеличивая или уменьшая доходность инвестиций.

Какие существуют риски* инвестирования в облигации? 

• Риск дефолта эмитента: эмитент не в состоянии рассчитаться по собственным обязательствам, в том числе облигациям. Вероятность дефолта близка к нулю при покупке облигаций эмитентов с максимальной надежностью. 
• Риск снижения стоимости облигаций в период до наступления даты погашения/в период владения: цена продажи облигаций ниже цены покупки, снижение ожидаемой доходности инвестиций. Риск отсутствует при удержании облигаций до погашения (неприменимо для бессрочных облигаций). 
• Риск низкой ликвидности: невозможно продать облигации в сжатые сроки. Риск минимизируется при покупке облигаций эмитентов, имеющих высокий рейтинг надежности и существенный объем выпуска.
• Инвестиции в облигации (в том числе инвестиции в субординированные облигации банков) не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ.

* В Декларации о рисках, которая является неотъемлемой частью Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк» №15-Р, приводится список видов рисков, который не является исчерпывающим, но позволяет клиенту иметь общее представление об основных рисках, с которыми он может столкнуться при инвестировании средств в финансовые инструменты.

Какие расходы при размещении денежных средств в облигации?

Расходы при приобретении облигаций минимальны:

• Комиссия Московской Биржи в размере 0,0125% от суммы, на которую Вы покупаете облигации на первичном размещении. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения. В случае покупки или продажи облигаций на биржевых торгах при их вторичном обращении комиссия биржи составит 0,01% от дневного оборота;

• Комиссия брокера - АО «Россельхозбанк» 0,015% при обороте до 100 млн. руб. в день. Комиссия за продажу отсутствует, если Вы удерживаете облигации до даты погашения;

• Комиссия депозитария - АО «Россельхозбанк» за хранение на счете клиента купленных на бирже ценных бумаг – отсутствует.

Как продать облигации и получить деньги на свой счет в Банке?

Шаг 1: Подать поручение на продажу облигаций (удаленно – по телефону с использованием кодового слова или с использованием систем интернет-трейдинга), указав количество облигаций, необходимых для получения требуемой суммы.  

Шаг 2: Подать заявку на вывод с брокерского на текущий счет денежных средств, полученных от продажи облигаций. Заявку можно отправить по электронной почте, в офисе Банка или через систему ДБО. Не позднее следующего рабочего дня после подачи поручения деньги поступят на текущий счет, указанный в Анкете клиента, после чего клиент может использовать их по своему усмотрению.  

Если облигации не проданы до даты погашения, то в дату погашения деньги поступают на текущий банковский счет, указанный в Анкете клиента, автоматически без подачи каких-либо дополнительных поручений.

Покупать облигации на брокерский счет или на ИИС?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это, фактически, «обычный» брокерский счет, для которого действует особый порядок налогообложения, позволяющий получать налоговые вычеты из бюджета.

Если Вы имеете совокупный годовой доход, с которого уплачивается НДФЛ, в размере до 400 тыс. руб. в год (например, официальную заработную плату по месту работы), то разумно покупать облигации на индивидуальный инвестиционный счет, который предоставляет возможность получения дополнительного дохода за счет возврата, уплаченного НДФЛ (т.н. «первый тип» налогового вычета). Для возврата, ранее уплаченного НДФЛ в сумме, равной

«13% * сумма средств, зачисленных на ИИС в течение календарного года», необходимо заполнить и подать в налоговую инспекцию декларацию по форме 3-НДФЛ. Например, если Вы инвестировали в покупку облигаций на ИИС 400 тыс. руб., Вы сможете получить возврат ранее уплаченного налога в сумме 13% * 400 тыс. руб. = 52 тыс. руб. Вы может инвестировать через ИИС до 1 млн. руб. в год, но, используя «первый тип» ИИС, налоговый вычет можно получить только с суммы до 400 тыс. руб. в год.

Если Вы планируете инвестировать в покупку облигаций более 400 тыс. руб. или не имеете источников дохода, по которым уплачивается НДФЛ, целесообразно заключить «обычный» договор на брокерское облуживание или воспользоваться ИИС «второго типа». В случае использования ИИС «второго типа» спустя три года от налогообложения освобождается весь доход по данному счету (речь только о торговом доходе, на купонные выплаты не распространяется). Так же, как и в случае «первого типа» ИИС, можно инвестировать до 1 млн. руб. в год.

В случае инвестирования более 1 млн. руб. в год разумно одну часть суммы направить на ИИС, другую часть – на «обычный» брокерский счет.

Необходимо помнить, что вывод денежных средств с индивидуального инвестиционного счета до истечения трех лет с момента его открытия влечет его закрытие. Уже полученные от государства суммы налоговых вычетов в этом случае придется вернуть в бюджет.

Изменение налогообложения

Обращаем ваше внимание, что 01 января 2021 года купонный доход по облигациям облагается НДФЛ по ставке 13%. Купонный доход приходит на текущий банковский счет уже за вычетом 13%.

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-02Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-03Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-04Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-05Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-О6Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии БО-О8Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО "Россельхозбанк" серии БО-09Р

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии 01Т1

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии 08Т1

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО «Россельхозбанк» серии 09Т1

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО "Россельхозбанк" серии БО-01R-P

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО "Россельхозбанк" серии БО-02R-P

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО "Россельхозбанк" серии БО-03R-P

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО "Россельхозбанк" серии С01E-01 (облигации серии С01Е-01 предназначены для квалифицированных инвесторов)

Основные параметры, котировки и доходность облигаций АО "Россельхозбанк" серии 11В1 (облигации серии 11В1 предназначены для квалифицированных инвесторов)

График купонных выплат и погашений облигаций АО «Россельхозбанк», выпущенных после 01.01.2017 г. (2020-2023 гг.)

Информация о состоявшихся выпусках облигаций АО «Россельхозбанк»   

Раскрытие информации по облигациям АО «Россельхозбанк»

Как стать клиентом для физических лиц

Заключить договор, подключить информационно-торговые системы QUIK и РСХБ-БРОКЕР для совершения торговых операций, перевести денежные средства с/на брокерский счет  можно:

1. В любом офисе Банка;

2. Без визита в офис Банка (при наличии открытого в Банке текущего счета и подключенной системы Интернет-банк).

Краткая информация по способам заключения договора и возможностям совершения операций в рамках заключённого договора:
Как заключить договор на брокерское обслуживание в РСХБ и начать инвестировать.

Памятка по дистанционному заключению договора и использованию брокерского обслуживания и ИИС в РСХБ.

Памятка по брокерскому обслуживанию клиентов-физических лиц АО «Россельхозбанк».

Предварительную консультацию по вопросам брокерского обслуживания можно получить по тел. 8-800-100-4040 (звонок по России бесплатный), +7 (495) 651-6091, e-mail: invest@rshb.ru

Совершать торговые операции с ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами можно с использованием торговых терминалов для стационарных компьютеров (QUIK) и смартфонов/планшетов (iQUIK X, QUIK Android X, РСХБ-БРОКЕР). Помимо использования торговых терминалов существует возможность подачи голосовых поручений по телефону. Для этого необходимо установить пароль идентификации (кодовое слово), который оформляется на сайте Банка.       

С документами и тарифами можете ознакомиться здесь.

Как стать клиентом для юридических лиц

Предварительную консультацию по вопросам брокерского обслуживания можно получить по тел. 8-800-100-4040 (звонок по России бесплатный), +7 (495) 651-6091, e-mail: invest@rshb.ru

1. Обратитесь в ближайший центральный офис регионального филиала или Центр корпоративного бизнеса (г. Москва) для заключения брокерского и депозитарного договоров.
2. Для заключения брокерского и депозитарного договора необходимо:
• Предоставить документы в соответствии с Приложением 1 к Регламенту оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк»;
• В случае подачи торговых поручений по телефонной связи с голоса предоставить заявление об установлении пароля идентификации (кодового слова) в запечатанном конверте с приложением акта приема-передачи конверта;
• Для подключения торгового терминала QUIK c использованием усиленной неквалифицированной электронной подписи необходимо предоставить Заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена.

Для заключения депозитарного договора необходимо предоставить документы на открытие счета ДЕПО, с которыми можно ознакомиться  здесь. 

Клиенты Банка-физические лица имеют возможность заключать соглашения на брокерское и депозитарное обслуживание, в том числе с использованием индивидуального инвестиционного счета (ИИС), без личного визита в офис Банка.

Данная возможность реализована в системе «Интернет-банк» (ДБО с доступом через интернет-браузер). Для заключения брокерского и депозитарного договоров без визита в банк необходимо наличие открытого текущего счета в АО «Россельхозбанк», адреса электронной почты и номера мобильного телефона в карточке клиента.

Интернет-банк и Мобильный банк предоставляют клиентам, заключившим соглашение на брокерское и депозитарное обслуживание, следующие возможности:

• просмотр остатка денежных средств на брокерских счетах по состоянию на утро текущего дня;
• просмотр остатка ценных бумаг на счетах ДЕПО и их стоимости по состоянию на утро текущего дня;
• просмотр остатка срочных контрактов по состоянию на утро текущего дня;
• пополнение брокерского счета, вывод денежных средств, переводы денежных средств между биржевыми и внебиржевыми площадками

В Интернет-банке и Мобильном банке отображаются фактические остатки по брокерским и депозитарным счетам клиента. Плановые остатки (с учетом режимов торгов Т+)  можно посмотреть  в брокерском отчете, направляемом на адрес электронной почты клиента.

Интернет-трейдинг в АО «Россельхозбанк» позволяет совершать торговые операции с финансовыми инструментами в режиме реального времени с использованием следующих информационно-торговых систем:

• ИТС QUIK для стационарных компьютеров под управлением операционной системы Windows;
• iQUIK X/QUIK Android X для смартфонов/планшетов под управлением операционных систем iOS и Android;
• РСХБ-БРОКЕР для смартфонов под управлением операционных систем iOS и Android.  

Информационно-торговые системы позволяют самостоятельно в режиме реального времени
совершать сделки с финансовыми инструментами путем выставления заявок напрямую на
биржевые площадки, а также отслеживать в режиме реального времени состояние портфеля ценных бумаг и срочных контрактов.

Основными преимуществами использования информационно-торговых систем для совершения торговых операций с финансовыми инструментами являются:

• предоставление информации в режиме онлайн:
         - о текущих рыночных ценах финансовых инструментов и других показателях биржевых торгов;
         - о состоянии брокерского счета и счета ДЕПО Клиента;
         - о выставленных заявках и совершенных сделках.
• возможность подачи поручений онлайн и отслеживание статуса их исполнения;
• наличие встроенного инструментария для анализа финансовых инструментов (графики и индикаторы технического анализа).

С инструкциями по установке и настройке информационно-торговых систем можно ознакомиться в разделе «Торговые терминалы» на странице Тарифы и документы

Для подключения ИТС QUIK c усиленной неквалифицированной электронной подписью необходимо выбрать данный способ подачи поручений в заявлении о присоединении к Регламенту оказания брокерских услуг и Условий осуществления депозитарной деятельности АО «Россельхозбанк». 

За подключение информационных торговых систем и их ежемесячное обслуживание вознаграждение Банка не взимается.

^{Конфиденциальность и целостность заявок при передаче по сети Интернет обеспечивается применением сертифицированных уполномоченными органами РФ средств шифрования. Ознакомиться с реквизитами лицензий Банка на деятельность в области защиты информации можно в Разделе «О Банке». С временным регламентом Удостоверяющего центра АО «Россельхозбанк» можно ознакомиться здесь.}

Совершение необеспеченных сделок (маржинальная торговля) позволяет Клиенту совершать торговые операции с ликвидными ценными бумагами и валютой, обращающимися на Московской Бирже, в объемах, превышающих активы Клиента (денежные средства и/или ценные бумаги).

Необеспеченные сделки дают возможность получить потенциальный дополнительный доход в условиях и роста, и падения фондового и валютного рынков. Обеспечением по таким сделкам выступают активы (денежные средства и/или ценные бумаги), находящиеся на брокерском счете и/или счете ДЕПО Клиента.

На растущем рынке Клиент имеет возможность приобрести ценные бумаги или валюту в объеме, существенно превышающем объем собственных денежных средств на брокерском счете, используя заемные средства брокера. Как следствие, размер возможной прибыли или убытка (при движении рынка в направлении, противоположном ожиданиям Клиента) увеличивается.

На падающем рынке Клиент может продать ценные бумаги или валюту, которых нет на его счете ДЕПО. Если стоимость ценных бумаг или валюту впоследствии опустится ниже цены их продажи, Клиент сможет купить ценные бумаги или валюту по меньшей цене и получить доход за счет ценовой разницы.

В случае неблагоприятного движения рынка, в результате которого стоимость портфеля Клиента (денежные средства и/или ценные бумаги) стала меньше соответствующего им размера минимальной маржи, Банк осуществляет принудительное закрытие части позиций Клиента.

Перенос необеспеченной позиции осуществляется с помощью специальных сделок РЕПО или СВОП. За совершение специальных сделок РЕПО или СВОП Банком взимается комиссионное вознаграждение. С тарифами на оплату услуг Банка, предоставляемых в рамках брокерского обслуживания при совершении необеспеченных сделок, а также с процентными ставками по специальным сделкам РЕПО или СВОП можно ознакомиться в разделе Тарифы и документы. 

Каждый Клиент относится Банком к одной из групп риска. В зависимости от групп риска варьируются ставки рыночного риска по ликвидным ценным бумагам и валютам.

Для возможности осуществления необеспеченных сделок необходимо это указать в Заявлении о присоединении к Регламенту оказания брокерских услуг и Условий осуществления депозитарной деятельности АО «Россельхозбанк».

Совершение необеспеченных сделок сопряжено со значительным риском частичной или полной потери инвестированных средств. Ознакомиться с декларацией о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке, можно в разделе Тарифы и документы.

Со всеми особенностями совершения необеспеченных сделок в рамках брокерского обслуживания в Банке можно ознакомиться в разделе 4 Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк». 

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) - отдельный брокерский счет, на специальных условиях позволяющий физическим лицам воспользоваться налоговой льготой при инвестировании средств на фондовом и срочном рынках.

Максимальная сумма, которую можно зачислить на ИИС, ограничена 1 млн.  руб. в год, требования к минимальной сумме взноса отсутствуют. Налоговая льгота действует при условии, что инвестор не закрывает ИИС в течение 3-х лет с момента открытия.

Инвестор может выбрать два варианта получения налогового вычета: с сумм, первоначально зачисленных на ИИС, или при закрытии ИИС — со всей полученной прибыли. ИИС позволяет освободить инвестиционный доход от налогов или возвращать 13% от внесенной за год на ИИС суммы.

• Вариант 1. Налоговый вычет с сумм, первоначально зачисленных на ИИС

Ежегодно на сумму взноса предоставляется вычет по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ), но не более 52 000 рублей в год, что составляет 13% от суммы взноса в 400 000 рублей.

При досрочном закрытии ИИС полученный вычет подлежит возврату.

Такой налоговый возврат подойдет для инвесторов, имеющих официальный доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%. Инвестор может рассчитывать на возврат средств в размере, не превышающем суммы налога, уплаченного в государственный бюджет РФ.

• Вариант 2. Освобождение от налога результата инвестирования

Весь полученный доход от инвестирования освобождается от налога.

Вычет по НДФЛ на взносы денежных средств не предоставляется.

Этот вариант налогового вычета подойдет для тех, кто использует высокодоходные торговые стратегии, а также инвесторам, не имеющим официального дохода.

С условиями оказания брокерских услуг с использованием индивидуального инвестиционного счета в Банке можно ознакомиться в Приложении 17 Регламента оказания брокерских услуг АО «Россельхозбанк». 

С порядком открытия индивидуального инвестиционного счета можно ознакомиться в разделе «Как стать клиентом?» на сайте Банка. Получить индивидуальные консультации можно по тел.: +7 (495) 651-60-91, 8 (800) 100-40-40. 

Клиенты Банка могут подавать поручения на совершение сделок купли/продажи финансовых инструментов по телефону.

Данная услуга предназначена Клиентам, совершающим небольшое количество торговых операций и не желающим использовать для торговли информационно-торговые системы.

Основные преимущества услуги: 

• совершение торговых операций при отсутствии доступа в сеть Интернет; 
• возможность выставления заявок и получения информации о статусе/ценах исполнения заявок по телефону; 
• отсутствие дополнительных комиссий за подачу торговых поручений по телефону.

Основные особенности предоставления услуги:

• Риск дефолта эмитента: эмитент не в состоянии рассчитаться по собственным обязательствам, в том числе облигациям. Вероятность дефолта близка к нулю при покупке облигаций эмитентов с максимальной надежностью.
• Риск снижения стоимости облигаций в период до наступления даты погашения/в период владения: цена продажи облигаций ниже цены покупки, снижение ожидаемой доходности инвестиций. Риск отсутствует при удержании облигаций до погашения (неприменимо для бессрочных облигаций).
• Риск низкой ликвидности: невозможно продать облигации в сжатые сроки. Риск минимизируется при покупке облигаций эмитентов, имеющих высокий рейтинг надежности и существенный объем выпуска.
• Инвестиции в облигации (в том числе инвестиции в субординированные облигации банков) не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ.

• для подачи торговых поручений по телефону необходимо после открытия брокерского счета на сайте Банка оформить пароль идентификации (кодовое слово), по которому сотрудник Банка будет идентифицировать Клиента при подаче поручений по телефону;
• торговые поручения, поданные по телефону, действуют в течение торговой сессии, в которую они были поданы;
• при приеме поручений по телефону автоматически осуществляется запись телефонных переговоров;
• прием голосовых торговых поручений осуществляется по телефонам, указанным в Уведомлении о приеме на брокерское обслуживание;
• прием торговых поручений по телефону осуществляется с 10.00 до 23.50 МСК;
• прием торговых поручений по телефону осуществляется Банком бесплатно.