Преступники избегают использовать свои банковские карты (или счета) для легализации и обналичивания денег. Для этого они используют посредников — «дропперов», которые за вознаграждение принимают денежные средства от жертв мошенников на свои личные счета или карты. Это позволяет злоумышленникам скрыть свои действия и затруднить работу правоохранительным органам в случае, если обманутый человек решит подать заявление. Чаще всего мошенники вовлекают молодых или пожилых людей, а также граждан, обремененных долгами и стремящихся к лёгкому заработку. Некоторые из них могут даже не подозревать о том, что они стали участниками преступления, в то время как другие сознательно идут на это, не задумываясь о возможных последствиях. Мошенники убеждают граждан, что закон не предусматривает никакой ответственности за подобные действия.

Основные сценарии вовлечения:

1. Человек оформляет карту в банке и затем передает её в пользование мошенникам, получая за это вознаграждение.

2. «Дроппер» принимает денежные переводы на свою карту или счёт и перенаправляет их на карты или счета иных лиц. К примеру, мошенники размещают объявление о поиске «администратора лотереи». «Сотрудник» должен использовать свою карту или счёт для получения и перенаправления денежных средств на счета «победителей».

3. Подставное лицо получает перевод на карту или счёт, снимает деньги в банкомате и передаёт их мошенникам. Пример: мошенник сообщает «дропу», что забыл свою физическую карту, но ему срочно необходимы наличные деньги. Злоумышленник перечисляет деньги на счет «дропа» и просит его снять их в банкомате.

Чем грозит участие в «дропперстве»:

1. Блокировка счёта. Банки имеют право ограничить дистанционное обслуживание и использование карт и счетов. В дальнейшем человек может столкнуться с ограничениями в обслуживании в банках.

2. Лица, занимающиеся «дропперством», могут быть привлечены к уголовной ответственности как соучастники преступления. Важно отметить, что даже если человек, на карту которого были зачислены денежные средства, не знает о деятельности злоумышленника или о характере происхождения денег, то он также становится соучастником.

3. Оформление кредитных продуктов. Если человек передаёт свою карту в пользование мошенникам, тем самым он предоставляет им доступ к своему дистанционному банковскому обслуживанию. Это может позволить преступникам оформить кредитные продукты от имени владельца карты.

Если вы подозреваете, что стали жертвой мошеннической схемы по легализации и обналичиванию незаконно полученных денежных средств:

• немедленно прекратите использование своей банковской карты и заблокируйте её;

• сообщите в банк;

• предупредите о подобном виде мошенничества своих близких и родственников.